Golden Visa ve Yatırımcı Vatandaşlığı Başvurusunda Fon Kaynağı ve Güvenlik Taraması

Yatırımla oturum ve vatandaşlık başvurularında dosyayı en çok yavaşlatan konu fon kaynağıdır. Yatıracağınız paranın nereden geldiğini, nasıl biriktiğini ve hangi hesaplardan geçerek hedef ülkeye ulaştığını belgeyle göstermeniz gerekir. Bu zinciri kuramayan dosya, yatırım tutarı ne olursa olsun onay almaz.

Fon kaynağı ve fon yolu

Göç idareleri iki ayrı soru sorar. Birincisi paranın kökeni: maaş, şirket kârı, mülk satışı veya miras. İkincisi paranın yolu: hangi banka hesabından çıktı, nereye aktarıldı, döviz çevrimi nerede yapıldı. ABD EB-5’te bu ikisi ayrı ayrı belgelenir ve başvurucudan genellikle son yedi yılın vergi beyannameleri istenir. Avrupa programlarında da bankalar aynı mantıkla inceleme yapar.

Türkiye Lahey Apostil Sözleşmesi’ne taraf. Resmi belgeler apostilli ve yeminli tercümeyle sunulur.

Türk vatandaşları için pratik hazırlık

• Erken başlayın: Satış, temettü veya bağış işlemlerini başvurudan aylar önce planlayın. Son anda yapılan büyük hareketler daha fazla soru doğurur.
• Tek hesap kullanın: Yatırım tutarını kendi adınıza açılmış hesaplarda toplayın ve transferi bu hesaptan yapın.
• Dekontları saklayın: SWIFT dekontları, döviz alım belgeleri ve hesap ekstreleri dosyanın omurgasıdır.
• Doğrulanabilir belge seçin: E-Devlet üzerinden alınan barkodlu belgeler ve noter onaylı suretler incelemeyi hızlandırır.
• Rakamları tutarlı tutun: Vergi beyannamesindeki gelir, hesaptaki bakiye ve formda yazdığınız varlık toplamı birbirini doğrulamalı.

Güvenlik taraması nasıl işler?

• Kimlik ve sabıka: Adli sicil kaydı, pasaport geçmişi ve önceki vize başvuruları incelenir.
• Yaptırım ve PEP taraması: Uluslararası yaptırım listeleri ve siyasi nüfuz sahibi kişi kayıtları kontrol edilir.
• Medya taraması: Adınız ve şirketleriniz hakkında haberler araştırılır.
• Karayiplerde ek adımlar: Beş Karayip ülkesi ABD ile altı ilkede uzlaştı. Mülakat zorunlu hâle geldi. Bir ülkede reddedilen başvurucu diğerlerinde de işlem görmüyor.

Türkiye 28 Haziran 2024’te FATF gri listesinden çıktı. Yine de bankalar Türkiye çıkışlı büyük transferlere standart kara para incelemesi uygular.

En sık red ve gecikme nedenleri

• Açıklanamayan nakit yatırımları ve belgesiz döviz alımları.
• Beyan edilen gelir ile yatırılan tutar arasındaki uyumsuzluk.
• Paranın üçüncü kişilerin hesaplarından gönderilmesi.
• Önceki vize reddini veya devam eden davayı formda belirtmemek.
• Nakit taşıma kuralına uymamak. Türkiye’den çıkışta 10.000 Avro veya karşılığı üzerindeki nakit gümrükte beyan edilmeli. Beyan edilmezse açıklanmayan tutarın yüzde 10’u kadar idari para cezası uygulanır ve nakde el konulur.

Dolandırıcılık ve lisanssız aracılardan korunma

• Resmi listeye bakın: Bazı programlar yetkili acente listesi yayımlar. St Kitts ve Nevis’in vatandaşlık birimi bu listeyi kendi sitesinde paylaşıyor.
• “Garantili onay” vaadine inanmayın: Hiçbir aracı devletin kararını garanti edemez.
• Ödemeyi doğru hesaba yapın: Para devlet fonuna, düzenlenmiş bir yatırım fonuna veya avukat kontrolündeki emanet hesabına gitmeli. Kişisel hesaplara ödeme yapmayın.
• Bağımsız avukat tutun: Gayrimenkulde tapu, imar durumu ve satış bedelini satıcıdan bağımsız bir avukata kontrol ettirin.

Benim tavsiyem, ülke seçmeden önce fon kaynağı dosyanızı hazırlamanız. Hangi paranın, hangi belgeyle, hangi hesaptan gideceği netleşince program seçimi de kolaylaşır. Yatırıma, kaynağı en kolay belgelenen parayla başlamak çoğu zaman en güvenli yoldur. Ben herhangi bir programın resmi temsilcisi değilim. Size bu hazırlıkta yol gösterebilirim.

Bu yazı genel bilgilendirme amaçlıdır; yatırım, hukuk veya vergi tavsiyesi değildir. Karar vermeden önce lisanslı bir avukat ve vergi danışmanıyla görüşün.